从松绑“物理空间”到开放“网络空间”| 券业行家·说

从松绑物理空间到开放网络空间

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券业行家『行家·说』系列第51篇。

七年时光,证券行业从松绑物理空间走到了开放网络空间的四段旅程。

引子

网络空间经营场所

2020年8月14日,证监会发布《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)》公开征求意见的通知。

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细观征求意见稿,最漂亮的八个字——“网络空间经营场所”。这是后疫情数字化时代,最客观的选择。

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2020年上半年经营数据显示,证券行业受疫情影响较小,营业收入及净利润均较2019年同期有所增长。

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在一定程度上,这与券商业务的互联网化有密不可分的关系。

事实上,七年时光,证券行业从松绑物理空间走到了开放网络空间的四段旅程——

第一站

得营业部者得天下

2013年3月15日,证监会17号公告《证券公司分支机构监管规定》颁布,券商分支机构设立限制正式取消。“饱和区域”成为历史名词,取而代之的是“百城万店”。

七年时间,全国分支机构数量已经翻番:2013年初约为5400家;而在2020年一季度,已经接近11000家。

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从营业网点的扩张来看,数量的增加并未能对券商的业绩产生质变的影响,很多扩张的网点甚至连年亏损。

为什么得营业部者无法得天下?原因只有一点,2013年开始逐步稳定的4G网络支撑的移动互联网。这是一次通讯技术的降维打击,使得与通讯八竿子打不着的营业部作为经营场所的地位彻底消失。

营业部想要获得盈利,需要跳出经营场所,开展深层次金融中介服务业务。而这正是2012年11月12日发布《证券公司代销金融产品管理规定》的原因之一。

第二站

得账户者得天下

2014年4月4日,中信证券等六家券商发布公告,获得首批互联网证券业务试点。

2015年3月2日,证券业协会最后一批《关于互联网证券业务试点证券公司名单的公告》发布,累计55家获得该试点资格。

“巧了”,2015年4月13日,中国证券登记结算有限责任公司自起取消一人一户限制,允许自然人投资者根据实际需要最多可以开立20个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户。而在2016年10月16日,又调整为“一人三户”。

回望过去,2015年是迄今为止指数巅峰、成交量巅峰、券商收入利润巅峰。很多朋友都在感叹,再也没有2015年的辉煌了。

在灰心之余,不妨做对2015年开户的客户做三点分析:

第一,他们在2016-2020年为自家公司创造了多少资产和利润;

第二、他们有多少是科创板和创业板的中流砥柱;

第三、他们有多少是融资融券的坚强基石。

每一位证券人都应该感恩2015。

第三站

得外接者得天下

引流、配资、“侯慕斯”,三板斧之下,谁能笑到最后?

2015年6月12日,中证协下发《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》;次日,证监会下发《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》;一个月之后的7月12日,证监会发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》。

检查和传闻总是交相辉映。

针对证券公司的互联网检查,监管的目标是理清业务边界,规范开展互联网金融业务,因为第三方接入已经进入了经营证券业务的领域。

传闻是证监会暂停或禁止券商开展互联网金融业务,悲观情绪就此持续蔓延。

直到2018年12月19日证监会发布《证券基金经营机构信息技术管理办法》;数月之后的2019年02月01日,进一步发布《证券公司交易信息系统外部接入管理暂行规定(征求意见稿)》,曙光初现。

第四站

得网络空间者得天下

回到本文开头,证监会近期发布了《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)》公开征求意见的通知。

这一规定,正是对互联网数字化社会的首肯。

对证券行业的发展总结为一句话:“客户在哪里,经营场所就在哪里”。

对证券从业人员总结为一句话:“处处都是网络空间经营场所,人人都是证券营业部”。

对证券投资者总结为一句话:“云上见,我在线。你在哪里,我在哪里”。

网络空间经营场分为两类,一是广域流量平台,一是股权关系商业银行和保险公司。

由此衍生出三个结果——

其一,券商信息系统的全面网络及数字化升级,支持无限制网络空间经营场所。仅仅投资顾问在抖音直播即可带货(股票组合、资讯产品、基金组合等),协议签署、合规控制、清算交收、分类计费、持续监督、推流管理、满意度评价,想想都是无限挑战。

其二,为证券公司、商业银行、保险公司未来股权层面的相互融入,创造了实际需求。

第三,为金控集团模式提供了极大的想象空间。同一金控集团下的证券、基金、银行、保险业务系统优势逐步显现。

网络空间经营场的定位和定义为券商、基金公司、投资咨询机构等真正转型为互联网金融类科技公司提供了制度保障。

同场竞技、正面交锋,技术、业务、内容、风控、网金五根手指,握紧成拳的时代即将到来。

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