错过炒房暴富,别再错过这次改变命运的机遇

经历过买房炒房进而身价千万的普通人,约在5年前实现了一次阶层跨越,这被称为改变命运的第6次机会。放眼中国近40年,一共出现了7次使普通人命运斗转的时刻:78年高考、80年乡镇企业改革、价格双轨机制、92年下海、WTO红利、地产泡沫(也就是2005后的房价暴涨很多炒房人赚翻)、互联网繁荣。

错过炒房暴富,别再错过这次改变命运的机遇

这些机遇的受益者,未必都才高八斗聪明过人,但是他们的睿智在于抓住了时代契机,在历史大浪潮中顺势而为。

错过了前7次不要紧,马上迎来第8次咸鱼翻身的机遇,这是海通证券姜超提出的观点,也与康波周期中“80后第1次财富自由的时刻”不谋而合,那就是在未来的10年左右投资资本市场,靠股票和债券实现财富增值。

1.为什么这么说呢?

这里先讲一个逻辑:估值便宜是难得的历史机会。

买股票看什么?可能很多人说大盘点数,这个说法部分正确,但不是全对,因为同样的3000点在不同时期意义就很不一样。在2007年,股市3000点,当时的估值有30倍以上,在如今的3000点,估值只有12、13倍,相比起2007年的股市,现在的股票就是便宜。

股票便宜是和多类资产横向对比出的。国债利率3%,换算一下,相当于30年左右投资能赚回本金的数额,也就是30倍估值。货币基金收益率在年化2.5%左右,也就是40倍估值。大家一向看好的房产,按照租金回报比仅有1.5%每年,也就是60年才回本,估值60倍。相较于这些资产,目前A股市场的12倍估值是最便宜的。这意味着,在估值不变的假设下,买A股股票的收益高过投资房产、货币基金以及国债。

外资在这个逻辑面前表现的比中国股民积极,长期以来他们更愿意投资低估值的蓝筹股,而且他们更愿意买稳健但是收益表现一般的银行股。比如说农行,曾经是全市场股价最低的股票,买了农行的股票每年大概有8%的收益。8%相较于波动的市场可能没什么吸引力,但是每年8%的稳健增长,长期以来这是一笔非常可观的投资回报。所以说,买在低估值,就很难亏钱,能捡到便宜。

错过炒房暴富,别再错过这次改变命运的机遇

除了便宜的估值,也要关注企业未来的盈利能力。

A股市场的企业盈利能力怎么样呢?从过往数据来看,上市企业在过去的10年里业绩增速几乎和中国的名义GDP持平,保守估计在7%左右。也就是说,上市企业每年可能有7%的盈利。那么低估值加上7%左右的盈利增速,投资了股市的人可能就在未来10年迎来资产翻番的机会。

2.投资的具体方向?

大概率是高新科技、消费行业。

我国目前讲供给侧改革,而之前经济的主要措施都是刺激需求

这两者怎么理解呢?

打个比方,之前大家都没钱,想去超市买吃的可是买不起,政府于是给大家发钱刺激大家去买买买。但是过了一段时间,即使给人们发钱人们也不愿意去买了,因为吃饱了没有再吃的欲望。这时候怎么办呢?这时候就要改善供给,人们不愿意去买吃的可能不是因为不想吃,是因为不好吃。每天都是馒头稀饭,一开始还行,长远了肯定难以下咽。但是如果每天不一样满汉全席换着来,人们就又有了吃饭的意愿。这就是从刺激需求到改善供给。

错过炒房暴富,别再错过这次改变命运的机遇

回看我国之前的政策,刺激买房刺激消费都是刺激需求的表现,而改善供给比如说提高服务的水平,用更有品质的物品取代之前的劣质便宜货物,用触屏的可以视频的智能手机取代只能按键盘的老人机。

可以看到,在这一系列的改革中凸显出来的是科技和服务业。

工业化时代,经济发展的支柱是工业、制造、土地建设等“重”的产业,由它们衍生出的综合业态房产承载了大多数人的财富。而今后我们进入后工业化时代,值钱的产业将转化为科技和优秀的服务,包括教育服务、医疗服务等等。在这些方向耕耘的企业,它们的股权和债权将成为优秀的资产。

3.抓住第8次机会的几个建议

(1)普通人用基金比股票更靠谱

虽然说投资低估值的股票是难得的好机会,现实情况是大多数人并不会判断估值。

市场上关于估值的计算方法很多,不过都偏专业,没有金融基础的普通人不好驾驭。即便是有能力看估值,涉及到的信息和资料又非常繁重,要么精力不够要么信息不全。

这时候最稳妥的方式是交给专业的人打理,让基金经理和投研专家去看,你只管买基金即可。

从另一个角度来讲,基金分散了单一股票的风险,如果你只想财富增值并不想资产波动过大,基金是优于股票投资的。

(2)本金少没有太多的意义

抓住第8次机会,前提是有一定的资本进行投资。如果本金过少,不如先提升自身能力,赚好第一桶金。

有些朋友,尤其是年轻人往往对理财有误解,以为理财了就能赚钱发财。先不考虑风险的原因,在某种程度上可以把理财简化成一种数学题,你让100万有所浮动很容易达到110万,你让1块钱不断次方再次方也很难触及100万的底线。所以说,投资必须有一个基数,在基数没有达到的时候,积累是第一位的。

(3)把控风险,不要借钱炒股,不要用杠杆

预估风险的重要性不再重复,即使是专家们预测出的好机会也不排除亏损的可能性。任何时候,用风险能力范围内的资金投资。投资是个反人性的事情,一旦开启贪婪的闸门,让欲望失控,接下来便会成为金钱的俘虏。

那些撬动杠杆赚钱的人,一部分是专家中的专家,没有可比性;另一部分是运气好。但是股市不会给你每一次的好运气。

(4)眼光长远,不赚快钱

这一波股市的红利目前来看是长期持续的,长期持续意味着投资人要有耐心,等到最好的收获时节。这么多年来,中国股民不赚钱,有很大的原因在于他们太想赚快钱,稍有起涨就纷纷抛售,买到了绩优股也拿不住。

赚快钱的另一个坏处在于心态容易失衡,频繁盯盘担心受怕,长期处于这种状态别说做大决策,小的判断也容易失误。因此推荐投资人定投基金,分批建仓,规避短期波动带来的心态起伏,长时间吃大鱼。

历史赋予的机会是宝贵的,第8次改变命运的时机,愿各位都能珍重!

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(图片来自网络)

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