美元指数跌破90大关!人民币彪悍升值,如何冲击房价和股市?

美元指数跌破90大关!人民币彪悍升值,如何冲击房价和股市?

美元指数刚刚正式跌破90大关!罗奇早已敲响警钟:美元将崩跌35%

刚刚,美元指数跌破90关口,是2018年4月20日以来首次!

美国总统特朗普任下的最后一次美联储议息会议过后,美元迅速下破90大关。12月17日市场消息,美元指数报89.915,创近3年来新低。

美元指数跌破90大关!人民币彪悍升值,如何冲击房价和股市?

同日,人民币中间价报6.5362,上一交易日中间价报为6.5355,预计18日中间价可能会继续上行以反映美元的走弱趋势。各大机构目前认为,鉴于人民币资产的相对吸引力维持高位、中国经济强韧,未来人民币仍面临升值压力。

目前,人民币在岸价升值到了6.52附近。

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上图是美元对人民币汇率(在岸价)走势,可以看出从今年5月末的7.1775一路升值到了目前的6.5208。

如果你在2020年5月末换了5万美元,那么当时投入的资金是35.8875万元(不计算银行加点、手续费,下同)。现在换回人民币,则只能到手32.6万元左右。也就是说,半年多时间就亏损了3.28万元左右,相当于9.15%。

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值得一提的是,今年3月疫情暴发后,市场恐慌不断蔓延——有数据显示,如果从3月高点计算,截至目前美元指数跌幅已经超过11%。在此情况下,强势美元的时代似乎正在终结。

强势美元时代终结

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上述观点也获得了相关专家的认可。今年6月初,摩根士丹利前亚洲区主管斯蒂芬·罗奇(Stephen Roach)就发出警告称,当今全球格局的动荡加上美国庞大的预算赤字将引发美元崩盘;此外,今年美国经济出现“双底”衰退的可能性超过50%。

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在双重效应下,斯蒂芬·罗奇预测美元崩盘的现象将在未来一两年内发生;他还特别强调,美元崩盘几乎是不可避免的。

具体来看,罗奇预计年底前美元兑其他主要货币将暴跌35%,而随着未来数年内美国财政赤字加剧,这些问题将进一步恶化。

要知道,除了斯蒂芬·罗奇外,此前高盛、瑞银等多家机构也都纷纷预测美元将下跌,这可能意味着强势美元正在“走向终结”。

12月17日,美联储最新发布的消息称,如有需要,美联储将扩大债券购买力度,在通胀回归正轨之前不会加息。

宽松的言论传出后,非美货币普遍上涨,美元再次面对下行的压力。可以说,当下美国经济复苏前景不明,美联储宽松的货币政策也为美元走弱推波助澜。

人民币升值压力大

目前各界认为中国央行已经开始进入货币政策正常化进程,但市场上仍未看到任何能够大幅逆转人民币升值趋势的力量。

当然人民币升值还有纯经济的因素。

比如美国疫情以来,货币宽松政策的力度超过了金融风暴时期;而中国的印钞速度一直稳定在11%左右,2009年中国的印钞速度达到过27.7%。

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图:M2同比增速10月初,人民币对美元迅速涨破6.8,央行先后取消远期购汇风险准备金(下称“远购准备金”)、暂停逆周期因子,但似乎这些逆周期措施的取消完全无碍人民币升值。

而中美利差的继续维持,有利于人民币保持强势。

诚然,人民币升值对国内出口的影响较大,这样会导致出口外贸的利润减少、竞争减弱。但是好处是可以刺激进口的增长,缓解主要贸易伙伴的不满,降低特定时期的风险。我国每年有着巨量的原油、矿石、粮食、芯片电子类、高端化学品的进口,人民币更值钱了,等于进口价更便宜了。

风向突变,将冲击房价和股市?

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强势人民币还可以刺激热钱流入,让人民币国际化地位有所提升。

值得一提的是,人民币资产的吸引力仍在驱动全球资金流入,对股市形成利好。

2021年机构仍看涨中国和新兴市场股票。12月17日北向资金净买入80.58亿元,创逾2周来最大净买入。恒瑞医药、长春高新、贵州茅台分别获净买入12.44亿元、2.57亿元、2.48亿元。海康威视、美的集团、中国平安分别遭净卖出4.09亿元、3.21亿元、2.57亿元。

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12月以来,外资已经扫货超过360亿。现在的中国股市、中国资产更有理由,也更有信心走出独立的上涨行情, 因为我们是主要经济体中唯一还能保持正增长的国家!

那么人民币将会升值到什么水平,人民币汇率如此强劲,将对楼市带来哪些影响?到底是利空还是利好

早在前几年,财经圈里就曾广泛讨论过“保房价”还是“保汇率”的问题,甚至连央媒都参与了。

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在我国目前强有力的外汇管制政策下,热钱要留出境外,似乎很难。

目前中国的外汇管制还是比较严格的,除了外资机构,国内企业、个人外汇的进出受到严格管理,资本项目下基本没有放开。

如果你去银行兑换美元,每人每年只有5万美元额度,银行还要登记你的用途。如果未来用途改变,可能会受到处罚。

此外,由于金融反腐败力度较大,通过贸易等方式来“走私外汇”难度也比较大,基本上外汇的“跑冒滴漏”被管住了。

在这种情况下人民币的升值,是楼市和股市的利好。因为国内的货币池子,只能流入、很难流出。(除非央行自己回收)

大家也看到,受疫情影响,全球主要经济体都实行低利率甚至负利率政策,只有中国还维持了较高利率。加上楼市和股市有机会,所以不断有增量资金流入,这样就会抬高中国的资产价格,房价就是其中之一。但是,即便钱多了,即便人民币升值了,房地产大概率依然是资金禁地。

来源:21金融圈综合报道

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